本書以商業(yè)銀行為業(yè)務(wù)主體，以私人銀行業(yè)務(wù)為服務(wù)載體，以高凈值客戶服務(wù)體系為研究主體，通過構(gòu)建高凈值客戶服務(wù)體系，研究在科技創(chuàng)新視角下商業(yè)銀行獲客、活客和黏客的手段和工具，為商業(yè)銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型、結(jié)構(gòu)調(diào)整、流程優(yōu)化提供理論基礎(chǔ)和案例詳解，以促進(jìn)商業(yè)銀行高質(zhì)量發(fā)展。
　　隨著中國經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，高凈值客戶快速成長起來，但是與之相適應(yīng)的金融資源卻相對不足，高凈值客戶日益增長的金融需求與金融機(jī)構(gòu)有效的金融供給之間不能有效匹配，造成高凈值客戶服務(wù)滿意度降低，縮小了金融機(jī)構(gòu)的盈利空間。自中國銀行同蘇格蘭皇家銀行開展私人銀行業(yè)務(wù)以來，私人銀行業(yè)務(wù)已經(jīng)從模糊營銷、模糊經(jīng)營向精準(zhǔn)營銷、精準(zhǔn)經(jīng)營、精準(zhǔn)服務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展。而隨著中國市場的逐步開放，外資銀行不斷進(jìn)入，其優(yōu)質(zhì)的服務(wù)體系和完善的業(yè)務(wù)鏈條給中國金融機(jī)構(gòu)帶來了危機(jī)和挑戰(zhàn)。面對日趨激烈的競爭環(huán)境、日益嚴(yán)格的監(jiān)管政策、日益減弱的盈利能力，如何維護(hù)好現(xiàn)存客戶、發(fā)展新客戶、拓展品牌，成為商業(yè)銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、結(jié)構(gòu)調(diào)整的重點(diǎn)任務(wù)。而私人銀行業(yè)務(wù)自身集聚了“大資管、大投行、大財(cái)富”的業(yè)務(wù)多重性，發(fā)展好、服務(wù)好、維護(hù)好高凈值客戶成為其業(yè)務(wù)發(fā)展的重點(diǎn)，而構(gòu)建高凈值客戶服務(wù)體系則是實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)鍵之舉。
　　本書以科技轉(zhuǎn)型為支撐，構(gòu)建私人銀行業(yè)務(wù)高凈值客戶服務(wù)體系，通過“獲客、活客、黏客”三條主線，采用文獻(xiàn)研究法、實(shí)踐調(diào)研法、案例分析法和對比分析法，分析新服務(wù)模式下商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營體系，以提升高凈值客戶滿意度、舒適度和品牌忠誠度，有效匹配商業(yè)銀行的金融供給和高凈值客戶的金融需求，促進(jìn)商業(yè)銀行高質(zhì)量發(fā)展。
　　本書主要內(nèi)容共分為五章。
　　第一章，私人銀行業(yè)務(wù)政策理論基礎(chǔ)。本章主要解決的問題是私人銀行業(yè)務(wù)是什么？私人銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營的政治、經(jīng)濟(jì)、法律、監(jiān)管環(huán)境是什么？私人銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營的重點(diǎn)、關(guān)鍵點(diǎn)和難點(diǎn)是什么？為后面進(jìn)行私人銀行業(yè)務(wù)分析奠定理論和政策基礎(chǔ)。
　　第二章，私人銀行業(yè)務(wù)實(shí)踐基礎(chǔ)。本章主要分析目前國際、國內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況以及運(yùn)營重點(diǎn)。通過比較國外和國內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)運(yùn)行情況，分析私人銀行業(yè)務(wù)在國內(nèi)發(fā)展的優(yōu)勢、劣勢、機(jī)會和威脅，為我國金融機(jī)構(gòu)特別是商業(yè)銀行開展私人銀行業(yè)務(wù)提供對策和建議。
　　第三章，私人銀行服務(wù)模式構(gòu)建。本章是本書的關(guān)鍵和重點(diǎn)內(nèi)容。私人銀行服務(wù)模式的構(gòu)建是商業(yè)銀行提升客戶服務(wù)能力的一個重要途徑。商業(yè)銀行一直強(qiáng)調(diào)“以客戶為中心”，以獲客、活客和黏客為三個層次，強(qiáng)調(diào)客戶特別是用戶金融旅程的全流程、全周期管理是商業(yè)銀行科技轉(zhuǎn)型視角下的重中之重。本章主要對私人銀行服務(wù)模式的主體架構(gòu)、業(yè)務(wù)基礎(chǔ)和指標(biāo)體系進(jìn)行分析，希望為商業(yè)銀行服務(wù)模式的轉(zhuǎn)型調(diào)整提供有效的對策和建議。
　　第四章，私人銀行運(yùn)營體系構(gòu)建。本章構(gòu)建了新服務(wù)模式下商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營體系，通過組織架構(gòu)、客戶分層、產(chǎn)品配置、品牌構(gòu)建、科技轉(zhuǎn)型、營銷模式、考核體系以及風(fēng)險控制八個部分，給出科技轉(zhuǎn)型視角下私人銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營的對策和建議，以提升高凈值客戶服務(wù)滿意度、舒適度和品牌忠誠度。
　　第五章，私人銀行業(yè)務(wù)案例。本章重點(diǎn)分析目前私人銀行業(yè)務(wù)運(yùn)行比較好的家族辦公室和家族信托，希望為金融機(jī)構(gòu)特別是商業(yè)銀行聚焦私人銀行業(yè)務(wù)、有效整合資源提供可行的案例實(shí)踐，提升私人銀行業(yè)務(wù)運(yùn)行的實(shí)操性。