數(shù)字技術(shù)與現(xiàn)代銀行業(yè)導論
定 價：69 元
叢書名：數(shù)字中國·數(shù)字經(jīng)濟創(chuàng)新規(guī)劃教材
- 作者：陳思翀,白小瀅,董志華 主編
- 出版時間：2025/4/1
- ISBN：9787301360910
- 出 版 社：北京大學出版社
- 中圖法分類：F832-39
- 頁碼：380
- 紙張：
- 版次：1
- 開本：16開
在新文科建設背景下，本書在充分的教學改革與實驗基礎(chǔ)上，聚焦銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，從理論上探索數(shù)字技術(shù)對現(xiàn)代銀行業(yè)發(fā)展方向、經(jīng)營模式以及組織實施等的重要影響，同時從實踐上總結(jié)國內(nèi)外銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的案例、經(jīng)驗和成果。
在書中，作者對現(xiàn)代銀行業(yè)經(jīng)營中的數(shù)字技術(shù)底層邏輯與應用場景進行了系統(tǒng)梳理，不僅闡述了其原理、特性及實踐路徑，還通過數(shù)字化轉(zhuǎn)型案例揭示了數(shù)字技術(shù)如何重塑現(xiàn)代銀行業(yè)經(jīng)濟學理論的分析框架。書中涵蓋了數(shù)字化營銷、大數(shù)據(jù)應用與零售業(yè)務轉(zhuǎn)型等銀行業(yè)典型案例，并探討了數(shù)字技術(shù)在鄉(xiāng)村振興、綠色低碳發(fā)展以及社會治理現(xiàn)代化等可持續(xù)發(fā)展領(lǐng)域的銀行業(yè)應用實踐。
本書不僅是一本易學、好用的高校經(jīng)管專業(yè)教材，也是一本極佳的銀行業(yè)培訓、參考用書。
陳思翀，男，中南財經(jīng)政法大學金融學院教授、博士生導師、文瀾青年學者，日本一橋大學商學金融博士；曾任日本一橋大學商學院講師、美國佛羅里達大學惠靈頓商學院訪問教授，曾掛職中國建設銀行湖北省分行住房金融與個人信貸部副總經(jīng)理；主持多項國家自然科學基金、教育部及國際合作研究項目；研究成果發(fā)表于國內(nèi)外期刊；出版兩部專著、一部譯著；獲湖北省社會科學優(yōu)秀成果獎三等獎等榮譽。
白小瀅，女，中南財經(jīng)政法大學金融學院副教授、碩士生導師，經(jīng)濟學博士；曾任美國圣路易斯華盛頓大學經(jīng)濟系訪問學者；曾掛職中國建設銀行湖北省分行公司業(yè)務部副總經(jīng)理，兼任國家電網(wǎng)、中交集團、中鐵建集團等多家國央企的財務咨詢顧問；主持國家自然科學基金、國家社會科學基金、教育部人文社科基金等項目；出版兩部專著，研究成果發(fā)表于國內(nèi)期刊；多次獲得學術(shù)年會優(yōu)秀論文及核心期刊年度優(yōu)秀論文獎勵。
董志華，男，中南財經(jīng)政法大學金融學院副教授、碩士生導師，美國路易斯安那大學拉斐特分校數(shù)學專業(yè)博士；曾掛職中國建設銀行湖北省分行金融科技部副總經(jīng)理；主持或參與多項國家與省部級研究項目，發(fā)表多篇論文；曾獲全國高校青年教師教學競賽二等獎、湖北省高校青年教師教學競賽一等獎、“湖北省青年教學能手”等榮譽。
第一章 金融體系中的銀行業(yè)金融機構(gòu)∥ 1
第一節(jié) 金融體系概覽∥ 1
第二節(jié) 銀行業(yè)金融機構(gòu)∥ 13
第三節(jié) 金融監(jiān)管體系∥ 26
第二章 商業(yè)銀行的資產(chǎn)負債表管理∥ 32
第一節(jié) 商業(yè)銀行資產(chǎn)負債表結(jié)構(gòu)∥ 33
第二節(jié) 代表性銀行的資產(chǎn)負債表∥ 43
第三節(jié) 商業(yè)銀行的資產(chǎn)管理∥ 49
第四節(jié) 商業(yè)銀行的負債管理∥ 53
第五節(jié) 商業(yè)銀行的資本管理∥ 56
第三章 商業(yè)銀行的風險與凈息差管理∥ 62
第一節(jié) 商業(yè)銀行的市場風險管理∥ 63
第二節(jié) 商業(yè)銀行的流動性風險管理∥ 70
第三節(jié) 商業(yè)銀行的凈息差管理∥ 78
第四章 金融科技與銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型∥ 86
第一節(jié) 數(shù)字化是金融科技30∥ 87
第二節(jié) 金融科技的分類、底層技術(shù)與應用場景∥ 92
第三節(jié) 數(shù)字化與銀行業(yè)規(guī)模經(jīng)濟、范圍經(jīng)濟∥ 108
第四節(jié) 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的演進路徑與階段特征∥ 112
第五節(jié) 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的問題與挑戰(zhàn)∥ 123
第五章 商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)應用∥ 127
第一節(jié) 大數(shù)據(jù)應用基礎(chǔ)概念∥ 127
第二節(jié) 商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)應用的主要場景∥ 131
第三節(jié) 商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)應用的挑戰(zhàn)與應對∥ 137
第四節(jié) 商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)應用發(fā)展趨勢∥ 139
第六章 機器學習與商業(yè)銀行數(shù)據(jù)挖掘∥ 143
第一節(jié) 機器學習∥ 144
第二節(jié) 商業(yè)銀行數(shù)據(jù)挖掘流程∥ 158
第七章 商業(yè)銀行的非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)分析∥ 175
第一節(jié) 非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)概述∥ 176
第二節(jié) 非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)的特征提取∥ 185
第三節(jié) 建模與高維統(tǒng)計方法∥ 191
第八章 生成式人工智能與商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型∥ 198
第一節(jié) ChatGPT與生成式人工智能概述∥ 199
第二節(jié) 商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的背景∥ 207
第三節(jié) 生成式人工智能在商業(yè)銀行的應用場景∥ 212
第四節(jié) 生成式人工智能在商業(yè)銀行應用中的風險∥ 217
第五節(jié) 生成式人工智能在商業(yè)銀行應用的趨勢∥ 220
第九章 數(shù)字普惠下的商業(yè)銀行零售業(yè)務∥ 224
第一節(jié) 商業(yè)銀行的數(shù)字普惠之路∥ 224
第二節(jié) 數(shù)字普惠下的小微企業(yè)供應鏈金融∥ 234
第三節(jié) 商業(yè)銀行的零售貸款業(yè)務∥ 238
第四節(jié) 大數(shù)據(jù)和人工智能的新范式∥ 246
第五節(jié) 大數(shù)據(jù)從哪里來∥ 251
第十章 數(shù)字化助力銀行對公業(yè)務關(guān)聯(lián)協(xié)同∥ 262
第一節(jié) 商業(yè)銀行對公業(yè)務概述∥ 263
第二節(jié) 數(shù)字化技術(shù)在商業(yè)銀行對公業(yè)務中的應用∥ 267
第三節(jié) 數(shù)字化助力商業(yè)銀行對公業(yè)務實踐案例∥ 284
第十一章 數(shù)字化與銀行業(yè)ESG實踐∥ 287
第一節(jié) ESG概念∥ 287
第二節(jié) 商業(yè)銀行ESG理念與實踐∥ 288
第十二章 商業(yè)銀行的數(shù)字政務、新市民與養(yǎng)老金融服務∥ 314
第一節(jié) 商業(yè)銀行的機構(gòu)業(yè)務∥ 314
第二節(jié) 商業(yè)銀行搭建社會治理的數(shù)字化平臺∥ 319
第三節(jié) 商業(yè)銀行的新市民金融服務∥ 327
第四節(jié) 商業(yè)銀行的養(yǎng)老金融服務∥ 338
第五節(jié) 數(shù)字技術(shù)與商業(yè)銀行的住房租賃業(yè)務∥ 350
參考文獻∥ 359
后記∥ 361
書單推薦
