數(shù)字技術(shù)與現(xiàn)代銀行業(yè)導(dǎo)論
定 價(jià)：69 元
叢書名：數(shù)字中國·數(shù)字經(jīng)濟(jì)創(chuàng)新規(guī)劃教材
- 作者：陳思翀,白小瀅,董志華 主編
- 出版時(shí)間：2025/4/1
- ISBN：9787301360910
- 出 版 社：北京大學(xué)出版社
- 中圖法分類：F832-39
- 頁碼：380
- 紙張：
- 版次：1
- 開本：16開
在新文科建設(shè)背景下，本書在充分的教學(xué)改革與實(shí)驗(yàn)基礎(chǔ)上，聚焦銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，從理論上探索數(shù)字技術(shù)對(duì)現(xiàn)代銀行業(yè)發(fā)展方向、經(jīng)營模式以及組織實(shí)施等的重要影響，同時(shí)從實(shí)踐上總結(jié)國內(nèi)外銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的案例、經(jīng)驗(yàn)和成果。
在書中，作者對(duì)現(xiàn)代銀行業(yè)經(jīng)營中的數(shù)字技術(shù)底層邏輯與應(yīng)用場(chǎng)景進(jìn)行了系統(tǒng)梳理，不僅闡述了其原理、特性及實(shí)踐路徑，還通過數(shù)字化轉(zhuǎn)型案例揭示了數(shù)字技術(shù)如何重塑現(xiàn)代銀行業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)理論的分析框架。書中涵蓋了數(shù)字化營銷、大數(shù)據(jù)應(yīng)用與零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型等銀行業(yè)典型案例，并探討了數(shù)字技術(shù)在鄉(xiāng)村振興、綠色低碳發(fā)展以及社會(huì)治理現(xiàn)代化等可持續(xù)發(fā)展領(lǐng)域的銀行業(yè)應(yīng)用實(shí)踐。
本書不僅是一本易學(xué)、好用的高校經(jīng)管專業(yè)教材，也是一本極佳的銀行業(yè)培訓(xùn)、參考用書。
陳思翀，男，中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)金融學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師、文瀾青年學(xué)者，日本一橋大學(xué)商學(xué)金融博士；曾任日本一橋大學(xué)商學(xué)院講師、美國佛羅里達(dá)大學(xué)惠靈頓商學(xué)院訪問教授，曾掛職中國建設(shè)銀行湖北省分行住房金融與個(gè)人信貸部副總經(jīng)理；主持多項(xiàng)國家自然科學(xué)基金、教育部及國際合作研究項(xiàng)目；研究成果發(fā)表于國內(nèi)外期刊；出版兩部專著、一部譯著；獲湖北省社會(huì)科學(xué)優(yōu)秀成果獎(jiǎng)三等獎(jiǎng)等榮譽(yù)。
白小瀅，女，中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)金融學(xué)院副教授、碩士生導(dǎo)師，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士；曾任美國圣路易斯華盛頓大學(xué)經(jīng)濟(jì)系訪問學(xué)者；曾掛職中國建設(shè)銀行湖北省分行公司業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理，兼任國家電網(wǎng)、中交集團(tuán)、中鐵建集團(tuán)等多家國央企的財(cái)務(wù)咨詢顧問；主持國家自然科學(xué)基金、國家社會(huì)科學(xué)基金、教育部人文社科基金等項(xiàng)目；出版兩部專著，研究成果發(fā)表于國內(nèi)期刊；多次獲得學(xué)術(shù)年會(huì)優(yōu)秀論文及核心期刊年度優(yōu)秀論文獎(jiǎng)勵(lì)。
董志華，男，中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)金融學(xué)院副教授、碩士生導(dǎo)師，美國路易斯安那大學(xué)拉斐特分校數(shù)學(xué)專業(yè)博士；曾掛職中國建設(shè)銀行湖北省分行金融科技部副總經(jīng)理；主持或參與多項(xiàng)國家與省部級(jí)研究項(xiàng)目，發(fā)表多篇論文；曾獲全國高校青年教師教學(xué)競(jìng)賽二等獎(jiǎng)、湖北省高校青年教師教學(xué)競(jìng)賽一等獎(jiǎng)、“湖北省青年教學(xué)能手”等榮譽(yù)。
第一章 金融體系中的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)∥ 1
第一節(jié) 金融體系概覽∥ 1
第二節(jié) 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)∥ 13
第三節(jié) 金融監(jiān)管體系∥ 26
第二章 商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債表管理∥ 32
第一節(jié) 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債表結(jié)構(gòu)∥ 33
第二節(jié) 代表性銀行的資產(chǎn)負(fù)債表∥ 43
第三節(jié) 商業(yè)銀行的資產(chǎn)管理∥ 49
第四節(jié) 商業(yè)銀行的負(fù)債管理∥ 53
第五節(jié) 商業(yè)銀行的資本管理∥ 56
第三章 商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)與凈息差管理∥ 62
第一節(jié) 商業(yè)銀行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理∥ 63
第二節(jié) 商業(yè)銀行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理∥ 70
第三節(jié) 商業(yè)銀行的凈息差管理∥ 78
第四章 金融科技與銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型∥ 86
第一節(jié) 數(shù)字化是金融科技30∥ 87
第二節(jié) 金融科技的分類、底層技術(shù)與應(yīng)用場(chǎng)景∥ 92
第三節(jié) 數(shù)字化與銀行業(yè)規(guī)模經(jīng)濟(jì)、范圍經(jīng)濟(jì)∥ 108
第四節(jié) 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的演進(jìn)路徑與階段特征∥ 112
第五節(jié) 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的問題與挑戰(zhàn)∥ 123
第五章 商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)應(yīng)用∥ 127
第一節(jié) 大數(shù)據(jù)應(yīng)用基礎(chǔ)概念∥ 127
第二節(jié) 商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)應(yīng)用的主要場(chǎng)景∥ 131
第三節(jié) 商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)應(yīng)用的挑戰(zhàn)與應(yīng)對(duì)∥ 137
第四節(jié) 商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)應(yīng)用發(fā)展趨勢(shì)∥ 139
第六章 機(jī)器學(xué)習(xí)與商業(yè)銀行數(shù)據(jù)挖掘∥ 143
第一節(jié) 機(jī)器學(xué)習(xí)∥ 144
第二節(jié) 商業(yè)銀行數(shù)據(jù)挖掘流程∥ 158
第七章 商業(yè)銀行的非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)分析∥ 175
第一節(jié) 非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)概述∥ 176
第二節(jié) 非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)的特征提取∥ 185
第三節(jié) 建模與高維統(tǒng)計(jì)方法∥ 191
第八章 生成式人工智能與商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型∥ 198
第一節(jié) ChatGPT與生成式人工智能概述∥ 199
第二節(jié) 商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的背景∥ 207
第三節(jié) 生成式人工智能在商業(yè)銀行的應(yīng)用場(chǎng)景∥ 212
第四節(jié) 生成式人工智能在商業(yè)銀行應(yīng)用中的風(fēng)險(xiǎn)∥ 217
第五節(jié) 生成式人工智能在商業(yè)銀行應(yīng)用的趨勢(shì)∥ 220
第九章 數(shù)字普惠下的商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)∥ 224
第一節(jié) 商業(yè)銀行的數(shù)字普惠之路∥ 224
第二節(jié) 數(shù)字普惠下的小微企業(yè)供應(yīng)鏈金融∥ 234
第三節(jié) 商業(yè)銀行的零售貸款業(yè)務(wù)∥ 238
第四節(jié) 大數(shù)據(jù)和人工智能的新范式∥ 246
第五節(jié) 大數(shù)據(jù)從哪里來∥ 251
第十章 數(shù)字化助力銀行對(duì)公業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)協(xié)同∥ 262
第一節(jié) 商業(yè)銀行對(duì)公業(yè)務(wù)概述∥ 263
第二節(jié) 數(shù)字化技術(shù)在商業(yè)銀行對(duì)公業(yè)務(wù)中的應(yīng)用∥ 267
第三節(jié) 數(shù)字化助力商業(yè)銀行對(duì)公業(yè)務(wù)實(shí)踐案例∥ 284
第十一章 數(shù)字化與銀行業(yè)ESG實(shí)踐∥ 287
第一節(jié) ESG概念∥ 287
第二節(jié) 商業(yè)銀行ESG理念與實(shí)踐∥ 288
第十二章 商業(yè)銀行的數(shù)字政務(wù)、新市民與養(yǎng)老金融服務(wù)∥ 314
第一節(jié) 商業(yè)銀行的機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)∥ 314
第二節(jié) 商業(yè)銀行搭建社會(huì)治理的數(shù)字化平臺(tái)∥ 319
第三節(jié) 商業(yè)銀行的新市民金融服務(wù)∥ 327
第四節(jié) 商業(yè)銀行的養(yǎng)老金融服務(wù)∥ 338
第五節(jié) 數(shù)字技術(shù)與商業(yè)銀行的住房租賃業(yè)務(wù)∥ 350
參考文獻(xiàn)∥ 359
后記∥ 361
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