本書基于清華大學(xué)開設(shè)的《金融監(jiān)管》研究生基礎(chǔ)理論課程的核心內(nèi)容，重點(diǎn)論述金融監(jiān)管的理論與實(shí)踐。作者從外部性、信息問題和代理問題等引發(fā)的市場(chǎng)失靈出發(fā)，討論金融監(jiān)管的必要性，以及同樣是這些因素導(dǎo)致的金融監(jiān)管失靈，由此闡述了金融監(jiān)管的經(jīng)濟(jì)學(xué)原理。
不斷爆發(fā)的金融危機(jī)表明，金融監(jiān)管既要關(guān)注金融機(jī)構(gòu)和市場(chǎng)的健康有效運(yùn)行，也不能忽略宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定。因此，本書除了關(guān)注銀行、保險(xiǎn)、證券、基金、金融基礎(chǔ)設(shè)施等的審慎性監(jiān)管及市場(chǎng)行為監(jiān)管，也深入探討了中央銀行的最后貸款人職能、宏觀審慎監(jiān)管以及金融監(jiān)管體制等宏觀層面的問題。
盡管當(dāng)前逆全球化思潮泛起，但是，金融全球化的基本格局并不會(huì)輕易逆轉(zhuǎn)，國(guó)際金融監(jiān)管合作機(jī)制仍然是維護(hù)全球金融穩(wěn)定的重要基礎(chǔ)。本書不僅概述了主要國(guó)家的監(jiān)管制度及其演變，還詳細(xì)介紹了國(guó)際金融組織在各金融領(lǐng)域確立的相關(guān)監(jiān)管原則。
本書雖然聚焦金融監(jiān)管，但其中探討的市場(chǎng)失靈和監(jiān)管失靈，也普遍存在于反壟斷、環(huán)境保護(hù)等政府監(jiān)管領(lǐng)域。本書希望通過對(duì)金融監(jiān)管的深入剖析，為關(guān)注政府監(jiān)管議題的讀者提供新的思考視角，洞察不同政府監(jiān)管領(lǐng)域內(nèi)在的共性和基本邏輯。
1. 緊跟新方向。2023年中央金融工作會(huì)議提出，要全面加強(qiáng)金融監(jiān)管，完善金融體制，優(yōu)化金融服務(wù)，防范化解風(fēng)險(xiǎn)�！督鹑诒O(jiān)管》一書不僅是理論與實(shí)踐交織的橋梁，更是應(yīng)對(duì)金融創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)的智囊。隨著會(huì)議強(qiáng)調(diào)全面強(qiáng)化監(jiān)管、確保金融穩(wěn)定與服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，該書為監(jiān)管者提供了策略指引與思維框架。特別是在金融科技迅猛發(fā)展、金融業(yè)態(tài)日益復(fù)雜的今天，它助力構(gòu)建前瞻性監(jiān)管體系，確保監(jiān)管既能促進(jìn)創(chuàng)新又有效防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，是維護(hù)金融安全、推動(dòng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的知識(shí)支柱。
2. 填補(bǔ)知識(shí)空白與內(nèi)容創(chuàng)新。當(dāng)前，金融市場(chǎng)日益復(fù)雜，監(jiān)管環(huán)境頻繁變動(dòng)，本書系統(tǒng)梳理了金融監(jiān)管的理論框架與實(shí)務(wù)操作，為高等教育及職業(yè)培訓(xùn)提供了全面而前沿的教材，填補(bǔ)了市場(chǎng)上對(duì)綜合性金融監(jiān)管知識(shí)整合的空白。
3. 內(nèi)容全面，指導(dǎo)行業(yè)實(shí)踐。對(duì)于金融從業(yè)者，本書如同一部導(dǎo)航手冊(cè)，從銀行、保險(xiǎn)到證券、金融科技，全方位解析監(jiān)管政策、市場(chǎng)動(dòng)態(tài)與合規(guī)實(shí)踐，為金融機(jī)構(gòu)制定策略、優(yōu)化運(yùn)營(yíng)、防控風(fēng)險(xiǎn)提供了實(shí)操指導(dǎo)。本書全面覆蓋了金融監(jiān)管的理論基礎(chǔ)、實(shí)踐應(yīng)用、面臨的挑戰(zhàn)及未來趨勢(shì)，從理論到實(shí)踐，從微觀到宏觀，為理解復(fù)雜多變的金融監(jiān)管環(huán)境提供了深度和廣度兼具的視角。
4. 政策研究與決策支持。對(duì)于政策制定者與監(jiān)管機(jī)構(gòu)，本書匯集了國(guó)內(nèi)外金融監(jiān)管的前沿理論與實(shí)踐案例，特別是對(duì)宏觀審慎監(jiān)管、金融穩(wěn)定機(jī)制的深入分析，為政策研究提供豐富的素材與靈感，有助于形成更加科學(xué)、高效的監(jiān)管政策，促進(jìn)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定與繁榮。
5. 推動(dòng)金融科技創(chuàng)新與監(jiān)管適應(yīng)性。在金融科技日新月異的今天，本書前瞻性地探討了新興技術(shù)如加密貨幣、人工智能在金融監(jiān)管中的應(yīng)用與挑戰(zhàn)，為金融科技企業(yè)和監(jiān)管者提供了寶貴的思考角度，促進(jìn)技術(shù)與監(jiān)管的良性互動(dòng)。
王嫻，現(xiàn)任清華大學(xué)國(guó)家金融研究院副院長(zhǎng)，在清華大學(xué)開設(shè)《金融監(jiān)管》研究生基礎(chǔ)理論課程。在加入清華大學(xué)之前，王嫻博士曾在中國(guó)人民銀行和中國(guó)證監(jiān)會(huì)從事金融監(jiān)管工作，曾擔(dān)任國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織新興市場(chǎng)委員會(huì)和技術(shù)委員會(huì)委員，有豐富的金融監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)。
序
前言
第一章 市場(chǎng)失靈與監(jiān)管
第一節(jié) 市場(chǎng)失靈與監(jiān)管
第二節(jié) 監(jiān)管措施
第二章 金融市場(chǎng)失靈與金融監(jiān)管
第一節(jié) 金融系統(tǒng)及其功能
第二節(jié) 金融市場(chǎng)失靈
第三節(jié) 金融監(jiān)管的目標(biāo)與機(jī)制
第三章 金融監(jiān)管失靈
第一節(jié) 監(jiān)管失靈
第二節(jié) 金融監(jiān)管失靈
第四章 最后貸款人與金融監(jiān)管
第一節(jié) 銀行的最后貸款人及其職能演進(jìn)
第二節(jié) 市場(chǎng)的最后貸款人 第三節(jié) 最后貸款人與金融監(jiān)管
第五章 宏觀審慎監(jiān)管
第一節(jié) 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的定義與監(jiān)測(cè)
第二節(jié) 宏觀審慎監(jiān)管的政策工具及其實(shí)施
第三節(jié) 宏觀審慎監(jiān)管與其他政策的關(guān)系與協(xié)調(diào)機(jī)制
第六章 金融監(jiān)管體制
第一節(jié) 金融監(jiān)管的目標(biāo)與體制
第二節(jié) 金融監(jiān)管體制的類型
第七章 銀行監(jiān)管（一）
第一節(jié) 銀行的準(zhǔn)入監(jiān)管
第二節(jié) 資本監(jiān)管的演變
第三節(jié) 第一支柱
第四節(jié) 流動(dòng)性監(jiān)管
第五節(jié) 與宏觀審慎監(jiān)管的結(jié)合和系統(tǒng)重要性銀行的監(jiān)管
第八章 銀行監(jiān)管（二）
第一節(jié) 銀行的代理問題
第二節(jié) 第二支柱
第三節(jié) 第三支柱
第四節(jié) 銀行的公司治理
第五節(jié) 問題銀行的恢復(fù)與處置
第六節(jié) 存款保險(xiǎn)制度
第九章 保險(xiǎn)監(jiān)管
第一節(jié) 保險(xiǎn)合同及市場(chǎng)行為監(jiān)管
第二節(jié) 保險(xiǎn)公司監(jiān)管制度的演變
第三節(jié) 償付能力監(jiān)管
第十章 證券市場(chǎng)監(jiān)管
第一節(jié) 信息與證券市場(chǎng)監(jiān)管
第二節(jié) 證券的定義與證券公開發(fā)行的監(jiān)管
第三節(jié) 信息披露制度
第四節(jié) 證券交易所的監(jiān)管
第五節(jié) 證券執(zhí)法
第十一章 集合投資計(jì)劃的監(jiān)管
第一節(jié) 集合投資計(jì)劃及其治理
第二節(jié) 公募集合投資計(jì)劃的監(jiān)管
第三節(jié) 開放式集合投資計(jì)劃的流動(dòng)性管理
第四節(jié) 對(duì)集合投資計(jì)劃管理人和托管人的監(jiān)管
第十二章 貨幣及金融基礎(chǔ)設(shè)施的監(jiān)管
第一節(jié) 貨幣與支付體系
第二節(jié) 金融基礎(chǔ)設(shè)施的監(jiān)管
第三節(jié) 加密資產(chǎn)與中央銀行數(shù)字貨幣
第十三章 英國(guó)金融監(jiān)管體制及其演變
第一節(jié) 自律監(jiān)管為主的體制形成
第二節(jié) 監(jiān)管體制向正式監(jiān)管過渡
第三節(jié) 2012年的金融監(jiān)管體制改革
第十四章 美國(guó)的金融監(jiān)管體制及其演進(jìn)
第一節(jié) 銀行監(jiān)管體制的形成與演進(jìn)
第二節(jié) 證券市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)的監(jiān)管
第三節(jié) 保險(xiǎn)市場(chǎng)監(jiān)管
第四節(jié) 2008年金融危機(jī)之后的金融監(jiān)管體制改革
第五節(jié) 對(duì)2020年新冠疫情觸發(fā)的金融市場(chǎng)動(dòng)蕩的應(yīng)對(duì)
第十五章 中國(guó)金融監(jiān)管體制及其演變
第一節(jié) 計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)期的大一統(tǒng)銀行體系
第二節(jié) 中央銀行體制和一體化金融監(jiān)管體制的建立
第三節(jié) 金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的分立和 機(jī)構(gòu)監(jiān)管 體制的建立
第四節(jié) 金融監(jiān)管體制的進(jìn)一步改革與完善
參考文獻(xiàn)
常見金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)名稱對(duì)照表
后記
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